Un planificateur financier est un professionnel doté des connaissances, des aptitudes et des compétences requises pour donner des conseils sur les stratégies financières avancées aux niveaux personnel et corporatif. En tant que généraliste, le rôle du planificateur financier ressemble à celui du médecin de famille, mais pour les finances. Tel un médecin de famille qui recommande à son patient de consulter un spécialiste comme un cardiologue ou un chirurgien, un planificateur financier qui diagnostique une lacune renvoie souvent aux professionnels complémentaires comme les notaires, les fiscalistes, et les comptables. Le planificateur financier complète les autres spécialistes et collabore avec eux dans l’intérêt ultime du client. 

Quels champs d’expertise peut-il coordonner à titre de planificateur financier? 

  • Placements
  • Aspects légaux 
  • Finances 
  • Fiscalité 
  • Assurance et gestion de risque 
  • Retraite 
  • Succession
  • Entreprise

Ces 7 champs sont applicables tant au niveau personnel que corporatif. 

À titre de conseiller, celui-ci doit bien vous connaître avant de pouvoir formuler des recommandations adaptées à votre situation. Si vous avez des doutes ou ne leur fournissez pas les renseignements pertinents, ils ne seront pas en mesure de créer la meilleure stratégie financière pour vous. Par conséquent, il est important de communiquer avec votre planificateur financier en toute confiance. Vous devez vous sentir en sécurité avec celui-ci. 

Relation durable avec votre planificateur, un gage de succès! 

Les bons planificateurs financiers se démarquent par la qualité de leurs suivis, afin que leurs clients gardent un œil sur leurs objectifs. Comme les recommandations découlant d’un exercice de planification financière sont souvent nombreuses, il incombe en fait au planificateur financier de produire un calendrier d’échéanciers qui conviennent à son client. L’objectif est de passer à l’action au bon moment. Il est démontré que la rigueur du planificateur financier rend le client plus riche que celui qui n’en a pas. 

Est-ce que j’aurai de meilleurs rendements avec un planificateur financier? 

Il est important de souligner que votre planificateur financier ne garantit pas le rendement sur vos placements. Il privilégie plutôt l’élaboration d’une stratégie financière qui offre le meilleur rendement possible après impôt et qui sera appropriée pour vos objectifs et votre tolérance au risque. Le planificateur financier tient compte de vos besoins à court, moyen et long terme, avec une vision globale de vos obligations financières et matrimoniales. 

Pourquoi APOGIA Cabinet Financier?

Ici, chez APOGIA, nous offrons des services de planification financière de haut niveau accessibles et compréhensibles par tous. Depuis 2012, nous faisons appel à notre savoir-faire et à notre professionnalisme pour vous offrir un milieu de confiance et de proximité, afin de vous accompagner sur votre chemin.  Notre mission est de veiller à ce que vous réalisiez vos objectifs financiers à chaque étape de votre vie.   

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