Croissance

Votre entreprise est maintenant profitable. Vous recherchez sans cesse des leviers de croissance et des stratégies adaptées pour savoir quoi faire avec vos bénéfices d’entreprise grandissants. La conciliation travail-famille est également un enjeu pour plusieurs. Vous souhaitez optimiser la répartition de vos ressources financières entre les besoins de votre entreprise, vos besoins personnels, et ceux de votre famille.

Caisse moderne contenant un Ipad et l'application de paiement

Optimiser mes bénéfices grandissants

Quelles sont les stratégies adaptées à mon entreprise et moi?

Main humaine tenant le roi des échecs

Gérer les risques de mon entreprise

Comment différencier les risques corporatifs des risques personnels?

femme travaillant à son ordinateur

Attirer de bons employés

À quel moment devrais-je commencer à offrir des avantages sociaux?

Risques financiers

Mauvaise gestion de votre argent en lien avec vos priorités.

Méconnaissance des déductions et des crédits d’impôts possibles.

Sous-estimation de l’impact d’une invalidité de longue durée.

Attendre trop longtemps avant d’emprunter comme levier de croissance.

Cette situation ressemble à la votre?

Découvrez votre plan financier

Éléments de la planification financière

Personelle & familiale

  1. Situation matrimoniale
  2. Droits des conjoints de faits
  3. Les droits et obligations du mariage
  4. Partage de patrimoine familial
  5. Responsabilités d’un liquidateur, mandataire ou fiduciaire

État de situation financière

  1. Suivre l’évolution de ta valeur nette
  2. Évaluation du fonds de roulement (working capital)
  3. Recalibrage des écarts entre le profil d’investisseurs et la répartition d’actifs actuels
  4. Stratégie de gestion budgétaire
  5. Stratégie de gestion de l’endettement

Positionnement fiscal

  1. Analyse du moment propice pour :
    • S’incorporer,
    • Créer une société de gestion
    • Constituer une fiducie
  2. Stratégies pour réduire le fardeau fiscal de l’entreprise, en optimisant
    • La fiscalité des placements
    • La structure d’affaires
    • La rémunération
    • La fiscalité du transfert d’entreprise
    • Le compte de dividende en capital (CDC)
  3. Gestion des revenus passifs pour contrer la diminution du plafond des affaires

Protections du vivant

  1. Analyse des protections détenues contre la maladie ou les accidents
    • Assurance invalidité (salaire, crédit, frais de bureaux)
      1. Assurance pour rachat de parts en cas d’invalidité prolongé
    • Assurance maladies graves en propriété partagé
  2. Stratégie d’assurances pour pallier aux lacunes en matière de protection
  3. Révision des documents juridiques :
    • Mandat de protection en cas d’inaptitude.
    • Convention entre actionnaires, contrat entre associés
  4. Assurance collective pour vos employés

Projections à la retraite

  1. Déterminer coût de vie, la capacité d’épargne et les sources de revenus à la retraite
  2. Stratégies pour transformer votre entreprise en capital retraite
    • Allocation optimale de l’épargne en prévision de la retraite
    • Régime de retraite individuel (RRI)
    • Décaissement du capital retraite qui tient compte programmes sociaux fiscaux
  3. Actions à poser et échéancier pour combler l’écart et atteindre vos objectifs
  4. Régime de retraite pour vos employés

Situation au décès

  1. Analyse des protections détenues par l’entreprise en cas de décès
  2. Stratégies d’assurance pour :
    • Rachat de parts en cas de décès
    • Optimiser les impôts consécutifs au décès
    • Dévolution qui assurerait le respect des volontés
  3. Assurance vie (temporaire, entière, universelle, avec participation)
  4. Analyse des documents juridiques (testament, fiducie testamentaire, convention d’actionnaires)
  5. Concordance entre la transmission souhaitée des biens et celle qui prévaudrait.
  6. Stratégie de transmission de l’entreprise, et de contrôle des actifs léguer

});